Pode ser o caso de o cliente querer algo mais pontual e rápido. Pode querer aconselhamento apenas sobre um tema específico, que mais o preocupa no momento, e para o qual possa receber uma sugestão de ação mais imediata. Pode ser, por exemplo:
- como reorganizar sua vida financeira, principalmente, após acontecimentos inesperados;
- como readequar o orçamento familiar, para deixar de ser deficitário;
- qual a melhor forma de comprar um bem de valor elevado – quais os produtos disponíveis para isso no mercado financeiro;
- contratar ou não seguros e financiamentos
- decisões entre duas ou mais opções financeiras, como: alugar ou comprar imóvel; comprar à vista ou à prazo, entre tantas outras.
A consultoria pode também tomar a forma de uma breve sessão de Educação Financeira geral para o cliente, individualmente, ou para toda sua família, abrangendo os pontos elencados acima, ou outros conforme o interesse do cliente.
Em geral, é conduzida em uma reunião presencial com duração de 1 hora a 1 hora e meia, podendo se estender, se necessário, mediante ajuste entre cliente e planejador.
Obviamente, uma Consultoria presencial apresenta vantagens como a discrição e participação de mais pessoas da família. Porém, como forma de atender a clientes interessados que não residam em Brasília, podemos também agendar consultorias online, por meio de videoconferências, via “Google Meet”, “MS Teams” ou outros aplicativos similares. Se desejar, basta entrar em contato.
Na reunião de consultoria, após entender a necessidade do cliente, o consultor avaliará as alternativas de ação para a questão e emitirá seus conselhos, seja imediatamente, seja após um tempo de reflexão. Sempre que apropriado, o cliente receberá depois um relatório escrito que detalha todo o parecer e sugestões emitidos na consultoria.
Além disso, o cliente tem garantida uma nova reunião com seu consultor dentro de até 1 mês do recebimento das recomendações, para o esclarecimento de dúvidas e realização pequenos ajustes, se assim desejar.
Mesmo tratando de um tema único na consultoria, caso fique muito evidente ao consultor qualquer outro aspecto da vida financeira do cliente que também deva merecer atenção, isso não deixará de ser abordado pelo consultor, se assim o cliente permitir, com as melhores sugestões possíveis.
Consulte minhas “Áreas de Especialização” na página de “Serviços“.
